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Economia e Finanza

Libretti, sanzioni da luglio

24/06/2005 La regolarizzazione dei libretti di risparmio al portatore deve avvenire entro venerdì 1° luglio 2005. Dalla prossima settimana scatterà, dunque, a meno di proroghe dell'ultim'ora, la sanzione per libretti bancari e postali al portatore i cui saldi per capitale ed interessi annotati sul titolo superino la soglia antiriciclaggio di 12.500 euro.
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Privacy da tutelare

21/06/2005 Il garante della privacy ha riproposto una serie di perplessità e fatto delle osservazioni in merito agli schemi di regolamento sull'antiriciclaggio predisposto dal ministero dell'Economia per le categorie che sono interessate. La segnalazione delle operazioni considerate sospette è affare degli avvocati, dei notai e dei commercialisti. Essi saranno tenuti a raccogliere in un archivio unico i dati dei clienti che effettuano operazioni che superano i 12.500 euro, ma solo se pertinenti e non...
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La lotta al riciclaggio gioca la terza carta

08/06/2005 La terza direttiva antiriciclaggio è stata definitivamente adottata dall'Ecofin. Essa provvede a consolidare il diritto esistente, armonizzandolo ed adeguandolo alle indicazioni dell'organismo mondiale di lotta al riciclaggio (Gafi). Gli Stati membri dell'Unione hanno concordato l'attuazione delle regole della direttiva (tra le quali quelle contro il finanziamento al terrorismo) entro due anni dalla pubblicazione, che è prevista per la fine di quest'anno sulla GUCE.
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Riciclaggio, svolta anti-terrorismo

27/05/2005 Il Parlamento europeo dice sì alla terza direttiva contro gli illeciti economici (che si estende ai reati di terrorismo), approvando il provvedimento a larghissima maggioranza. La direttiva adegua l'ordinamento comunitario alle raccomandazioni del Gruppo d'azione finanziaria internazionale, l'organismo del G7 che studia gli strumenti per combattere la criminalità finanziaria.
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Più responsabilità per il collocatore

25/05/2005 Lo schema di Dlgs che recepisce la direttiva 2002/65 (che ha ottenuto il suo primo sì dal Governo lo scorso 20 maggio) detta le regole per l'eliminazione totale degli aggiramenti delle norme poste a tutela dei risparmiatori, prevedendo che il fornitore - ovvero l'impresa che funge da "direttiva 2002/65" a distanza del prodotto finanziario - sia la controparte del consumatore ed assuma obblighi informativi che eliminino le zone d'ombra che si nascondono nell'impiego delle tecniche a distanza. Il...
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Nuova bocciatura per l'anatocismo

25/05/2005 La Corte di cassazione (sentenza n. 10127/05) precisa limiti e confini entro cui le banche debbono applicare gli interessi ultralegali ed anatocistici nei rapporti con i propri clienti, esaminando a questo scopo la validità delle "clausole uso piazza" (di determinazione di interessi per relationem in riferimento alle condizioni su piazza) e delle clausole di conto corrente che disciplinano la capitalizzazione trimestrale degli interessi dovuti dal correntista sul saldo negativo nonché...
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L'investitore avrà il diritto di recesso

24/05/2005 In data 20 maggio 2005 il Consiglio dei Ministri ha approvato la bozza di decreto legislativo sulle sanzioni per i soggetti che contravvengono alle regole sulla vendita a distanza degli strumenti finanziari. Le sanzioni vanno da 5.000 sino a 50.000 euro per chi non rispetta le norme contenute nel provvedimento, per chi ostacola l'esercizio del diritto di recesso da parte del consumatore e per chi non rimborsa al consumatore le somme che egli ha eventualmente corrisposto.
Economia e Finanza

Cresce la vigilanza sui gestori

14/05/2005 La "Gazzetta Ufficiale" n. 109 del 12 maggio 2005 ospita il Regolamento della Banca d'Italia sulla gestione collettiva del risparmio, che stabilisce tempi e modi per l'ingresso nel settore e l'operatività di SGR, SICAV e fondi comuni di investimento.
Economia e Finanza

Contro il sommerso occasione perduta

08/05/2005 L'articolo si riferisce alla sentenza della Consulta n. 144/2005, che dichiara illegittimo l'articolo 3, comma 3, del Dl n. 12/2002, nella parte in cui prevede una sanzione amministrativa per l'impiego di lavoratori irregolari, ragguagliata al periodo di utilizzo che si faceva decorrere dal 1° gennaio, indipendentemente dalla durata effettiva del rapporto di lavoro irregolare. Questa "presunzione assoluta" (termine utilizzato testualmente dai giudici della Corte constituzionale nella sentenza) è...
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