18/03/2009
La seconda sezione penale della Cassazione, con sentenza n. 6561 depositata il 16 febbraio 2009, ha respinto il ricorso presentato dal titolare della quota di maggioranza di una Srl contro il sequestro disposto dal Gip di Reggio Calabria alla sua partecipazione societaria. Secondo l'interessato - imputato per diversi reati i cui profitti, secondo l'accusa, erano stati riciclati attraverso l'ente - non poteva essere disposto il sequestro essendogli contestata una fattispecie di “autoriciclaggio”...
14/03/2009
L’Economia studia correzioni al Dlgs n. 231/2007 sull’antiriciclaggio, decreto di recepimento della Direttiva Ue 2005/60. L’intervento dovrebbe riguardare alcune disposizioni che stanno creando difficoltà agli operatori. Tra esse quella che richiede l’obbligo di monitorare in modo stringente le operazioni collegate, quelle, cioè, che non derivano dallo stesso contratto, pur essendo riconducibili al medesimo soggetto od oggetto.
Si concretizza, intanto, il “filtro” dei Consigli nazionali per le...
13/03/2009
Notai e consulenti del lavoro, a seguito della firma dei due decreti ministeriali dell'Economia e della Giustizia che riconoscono agli Ordini la possibilità di ricevere le segnalazioni antiriciclaggio per gli iscritti, diventano filtri antiriciclaggio. La possibilità era stata riconosciuta dal decreto legislativo n. 231 del 2007 di recepimento della terza direttiva in tema di antiriciclaggio, anche se era necessario che i vari ordini si attivassero in proposito presso il ministero della...
17/02/2009
I vincoli della normativa antiriciclaggio influiscono nell'instaurazione del rapporto professionista-cliente. Così, le “nuove regole di ingaggio” vanno a coordinarsi con aspetti multidisciplinari, giuridici, organizzativi e relazionali. Attraverso un'intervista iniziale al cliente, il professionista potrà comprendere le scelte, le necessità e il livello di servizio adatto al primo. Il professionista dovrà poi comunicare i limiti al segreto professionale e al rispetto della privacy dettati...
13/02/2009
Grazie ai recenti chiarimenti forniti dalla Banca d'Italia e dal ministero dell'Economia - commentati dalla circolare Assosim dell'11 febbraio - vengono rivisti e puntualizzati alcuni criteri collegati agli obblighi di adeguata verifica e di identificazione della clientela.
La Banca d'Italia, in primo luogo, ampliando la portata della norma che limitava l'adeguata verifica e il controllo ai rapporti continuativi, ha esteso l'obbligo degli intermediari di raccolta delle informazioni su scopo e...
12/02/2009
Con circolare n. 9/09, Assosim (Associazione italiana intermerdiari mobiliari) ha diffuso le risposte fornitegli dal ministero dell'Economia e dalla Banca d'Italia sulla portata degli adempimenti previsti dal decreto legislativo 231/2007. In particolare, Assosim aveva chiesto dei chiarimenti sull'obbligo di adeguata verifica della clientela (articolo 18 del decreto 231): sul punto il dicastero ha bocciato la prassi di acquisire una dichiarazione rilasciata dal cliente attestante la provenienza...
10/02/2009
Con una recente sentenza, la n. 3043 del 2009, la Corte di legittimità ha sancito che per sanzionare la mancata segnalazione di un'operazione sospetta di riciclaggio, il ministero dell'Economia deve attivarsi entro 90 giorni dall'accertamento della violazione e non dalla constatazione dei fatti. Nel dettaglio, la Cassazione ha precisato che negli ambiti, come quello del riciclaggio, nei quali l'accertamento è condizionato da un'attività istruttoria e valutativa complessa, il dies a quo di...
06/02/2009
L'Associazione bancaria italiana (Abi), con circolare n. 2 del 5 febbraio 2009, sottolinea, nell'approfondire i contenuti di cui agli artt. 648, 648-bis e 648-ter del codice penale, che l' autoriciclaggio, nel nostro ordinamento penale, non esiste. Per l'Abi, cioè, l'autore del reato presupposto non è punibile per il reato di riciclaggio, mentre potrà esserlo il terzo estraneo al reato presupposto che cooperi con il reo nel riciclaggio. Secondo l'Abi, in particolare, l'art. 2 del dlgs 231 del...
04/02/2009
Nel corso del vertice di Governo convocato per venerdì, verranno esaminati alcuni provvedimenti che hanno già ottenuto il via libera in sede di preconsiglio. Le novità concernono, tra l'altro, un ampliamento dei poteri per il Comitato di sicurezza finanziaria del ministero dell'Economia, incaricato di monitorare le operazioni contro il riciclaggio di denaro e i fondi a scopi eversivi. Oltre a disposizioni di carattere funzionale verranno fissati, con regolamento, i criteri delle procedure di...
04/02/2009
Il sistema bancario sanmarinese è stato riabilitato dalla Corte di cassazione dopo esser stato bocciato sia da Moneyval che dal ministero dell'Economia. Ieri, infatti, la Corte di legittimità ha reso note le motivazioni con cui è stata assolta la Cassa di risparmio di San Marino in un procedimento per riciclaggio e associazione a delinquere. Per la Suprema corte, che ha equiparato a tutti gli effetti le banche sanmarinesi a quelle italiane, il trasporto di valuta avveniva “non in maniera...
