Economia e Finanza

Antiriciclaggio – avvocati a lezione

18/04/2008 La Fondazione dell’Avvocatura, promanazione del Consiglio nazionale, accordandosi con Banca d’Italia e Nucleo polizia valutaria della Gdf, ha organizzato un ciclo di seminari (partiranno oggi stesso, per chi legge, a Bergamo) con la “missione” di rendere meno gravosi i nuovi obblighi imposti dalla normativa antiriciclaggio di cui al decreto legislativo n. 231/2007. Temi salienti saranno l’individuazione delle operazioni sospette, la segnalazione agli uffici competenti, il rapporto con i clienti,...

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Quotate, azionisti più tutelati

16/04/2008 La Consob fornisce le linee giuda per la disciplina regolamentare di attuazione dell’art. 2391 bis c.c. in materia di operazioni con parti correlate effettuate da società che fanno ricorso al mercato del capitale di rischio. Nel documento di consultazione del 9 aprile 2008 (v. Italia Oggi del 10.4.2008), infatti, si prevede la revisione del regime di trasparenza di cui all’art. 71 bis del regolamento emittenti e all’art. 154 ter del D.Lgs n. 58/98 (Tuf), in modo da definire le operazioni con...

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Quotate, azionisti più tutelati

Economia e Finanza

La banca ridisegna i vertici

14/04/2008 Entro il 30 giugno 2009 gli statuti delle banche dovranno essere adeguati alle disposizioni del Governatore di Bankitalia diffuse il 4 marzo 2008. Le disposizioni riferite agli istituti bancari chiudono il quadro sui temi dell’assetto adeguato degli organi di governo societario, dei controlli interni e della gestione dei rischi avviato dal Codice di autodisciplina delle società quotate del 2006. Il “progetto di governo societario”, che dovrà essere elaborato entro il 30 giugno 2009,...

Economia e Finanza

Modelli 231 contro il riciclaggio

09/04/2008 Il ministero della Giustizia ha approvato l’ultima versione delle Linee guida di Confindustria, che a seguito delle novità apportate dal Dl n. 231/07, tengono ora conto anche delle modifiche in materia di violazioni sulla sicurezza lavoro. Due sono le novità fondamentali che negli ultimi mesi hanno rivoluzionato il mondo del lavoro: dallo scorso agosto, le aziende sono direttamente responsabili per le violazioni commesse da propri dipendenti in materia di sicurezza sul lavoro; è necessario...

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Verifica della clientela ancora in rodaggio

07/04/2008 La disciplina antiriciclaggio (decreto legislativo n. 231/2007, attuativo della direttiva 2005/60/Ce) introduce alcune importanti novità relativamente alla verifica della clientela. Di fatto, la verifica della clientela diventa uno degli oneri più incombenti per i professionisti. Basti pensare al principio della proporzionalità degli obblighi rispetto ai servizi offerti e al tipo di cliente oppure al principio di adeguata ed effettiva conoscenza della clientela. In particolare, in base alla...

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Controllate, niente stretta sulle quotate

02/04/2008 La nota Assonime numero 21 del 31 marzo 2008 affronta le norme introdotte dalla Finanziaria 2008 per contenere le spese delle società pubbliche, che impongono alle p.a. centrali, entro tre mesi dalla data di entrata in vigore della manovra, diversi obblighi: ridurre i componenti degli organi societari, attribuire al presidente dei consigli d’amministrazione composti da tre membri anche le funzioni di amministratore delegato, eliminare la carica di vicepresidente, cancellare i gettoni di presenza...

Economia e Finanza

Tasso soglia al ribasso per i mutui “fissi”

27/03/2008 Dal 1° aprile al 30 giugno 2008 il tasso soglia per i mutui a tasso fisso con garanzia ipotecaria scenderà al 9,06% rispetto al 9,12% dei primi tre mesi dell’anno. Per i mutui a tasso variabile la tendenza è inversa: la soglia si attesterà al 9%, contro l’8,625% dei tre mesi precedenti. Lo comunica l’Economia con il decreto firmato il 18 marzo, in corso di pubblicazione su “Gazzetta Ufficiale”.

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Abi e clienti allo slalom fra gli assegni

26/03/2008 Una prima nota Abi del 21 marzo fornisce agli istituti bancari un vademecum intorno alle novità del decreto legislativo 231/07 sulla lotta al riciclaggio, richiamando le indicazioni della circolare dell’Economia 20 marzo 2008. Dal 30 aprile, gli assegni cosiddetti “liberi”, senza cioè la clausola “non trasferibile” e l’indicazione del beneficiario, saranno ammessi solo al di sotto dei 5mila euro. La girata dovrà essere accompagnata dal codice fiscale del traente, pena la nullità. Gli assegni...

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I vecchi carnet evitano il bollo

23/03/2008 A partire dal 30 aprile 2008, come disposto dal decreto legislativo 231/2007, i moduli di assegni bancari e postali saranno rilasciati dalle banche e da Poste italiane con la clausola scritta di non trasferibilità. I clienti che vorranno utilizzare per importi inferiori ai 5mila euro assegni in forma libera dalla clausola, pagando 1,5 euro per ogni modulo, dovranno richiederli per iscritto e, in questo caso, l’Amministrazione finanziaria potrà ottenere i dati dei soggetti che hanno richiesto o...

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