Antiriciclaggio. Sì del Parlamento europeo alle nuove regole

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Il Parlamento Europeo ha approvato, il 24 aprile 2024, un pacchetto legislativo che mira a rafforzare la sicurezza finanziaria e la trasparenza all'interno dell'Unione Europea.

Le nuove norme sono volte a creare un sistema più robusto e protetto contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Lotta all'antiriciclaggio nell'UE: le misure

Nel pacchetto di misure legislative antiriciclaggio sono ricompresi:

• la sesta direttiva Antiriciclaggio (AML);
• il regolamento "single rulebook" dell'UE ;
• un accordo sull'Autorità Antiriciclaggio (AMLA).

Cosa comprende la Direttiva Antiriciclaggio UE

La Sesta Direttiva Antiriciclaggio (AML), in particolare, introduce misure stringenti per le istituzioni finanziarie e altre entità.

Le relative disposizioni sono tese a:

• rafforzare la prevenzione del riciclaggio di denaro;
• intensificare i controlli sul finanziamento del terrorismo;
• garantire trasparenza e accesso alle informazioni di proprietà.

Nuovi strumenti contro il finanziamento del terrorismo

Come detto, il pacchetto legislativo dell'Unione Europea introduce anche misure incisive per bloccare il finanziamento delle attività terroristiche.

Tra le novità, si segnalano:

• procedure avanzate di monitoraggio delle transazioni finanziarie;
• sistemi di segnalazione migliorati per rilevare movimenti sospetti;
• intensificazione delle verifiche su entità e individui a rischio.

Le Unità di Informazione Finanziaria (UIF), inoltre, sono implementate con nuovi poteri decisivi che includono la possibilità di intervento diretto sulle transazioni sospettate di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

L'impatto della nuova legislazione sui soggetti obbligati

Tra le altre misure, la recente normativa UE impone alle banche, gestori di patrimoni e altri soggetti obbligati:

• l'implementazione di controlli di due diligence rafforzati;
• l'adattamento a regolamenti più stringenti per le transazioni ad alto rischio;
• necessità di conformarsi a standard più elevati per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

La nuova Autorità Antiriciclaggio (AMLA)

Tra le principali novità, a seguire, si segnala l'istituzione di una nuova autorità antiriciclaggio.

Si tratta dell'Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLA), i cui obiettivi principali comprendono:

• supervisione diretta delle entità finanziarie a rischio elevato;
• mediazione nelle controversie tra autorità nazionali di regolamentazione per garantire un approccio uniforme alle normative antiriciclaggio.

Attuazione delle nuove norme Antiriciclaggio UE: le prossime tappe

Mentre le nuove leggi antiriciclaggio dell'UE sono state adottate dal Parlamento Europeo, il loro percorso verso l'effettiva applicazione comprende diverse fasi cruciali.

Il pacchetto legislativo, in primo luogo, dovrà essere formalmente adottato anche dal Consiglio dell'UE.

Successivamente, si avrà la pubblicazione ufficiale nella Gazzetta Ufficiale dell'UE e la relativa entrata in vigore.