Banca d'Italia: elenco operazioni sospette di frode informatica

Bankitalia, con comunicazione Uif del 5 febbraio 2010, illustra alcuni schemi rappresentativi di comportamenti anomali relativamente alle frodi informatiche che siano, pertanto, passibili di segnalazione di operazione sospetta ai sensi del Decreto legislativo n. 231/07.

Tra le operazioni sotto osservazione vengono rilevate:

- l'apertura di conti on-line che, inizialmente inattivi, vengano poi alimentati con bonifici consistenti ovvero tramite molteplici bonifici entro breve lasso di tempo; - gli accrediti di bonifici on-line disposti da conti intestati a numerose persone fisiche ovvero a persone giuridiche non ricollegabili al profilo economico/finanziario o all’attività del destinatario; - i successivi immediati prelievi in contante ovvero trasferimenti di fondi tramite bonifico presso altro intermediario o presso più intermediari; - l'utilizzo di rapporti di recente apertura unicamente per l’esecuzione di operazioni della specie; - l'attivazione in un arco temporale molto ristretto di una o più carte prepagate da parte di soggetti esteri; - le ricariche di carte prepagate tramite versamenti di contanti o con bonifici on-line di modesto ammontare, seguite, immediatamente da prelievi di contante effettuati anche all’estero; - il trasferimento all’estero attraverso money transfer di somme di importo complessivo rilevante, con più operazioni disposte in ristretti archi temporali, a favore di uno stesso nominativo; - l'operatività complessiva, di consistente importo, concentrata per lo più nei periodi feriali e/o a ridosso dei fine settimana.